今の資産と、目標の比率
金額は今の時価で。目標の比率は人それぞれです。最初に入っているのは例の数字なので、あなたの目標に書き換えてください。
今の金額目標
＋ 資産を追加：
外貨預金は「現金・預金」、外貨MMFは「債券」に入れてください。iDeCoと家・不動産は、すぐに動かせないので含めません。
⚠️ 複雑な商品について - 債券：外国債券は為替で、長い債券は金利で値段が大きく動きます。個別の債券は途中で売ると、買った値段を下回ることがあります。
- 金：金地金・純金積立は、売るときの手数料や税金（譲渡所得）が商品や業者によって違います。
- REIT：金利が上がると下がりやすく、分配金にも税金がかかります（NISAを除く）。
- 仕組債・レバレッジ型やインバース型の投資信託・外貨建て保険・先物などは、この計算では正しく扱えません。こうした商品をお持ちの場合は、金融機関や専門家に確認してください。
どれくらいズレたら直す？ 目標から少しズレるたびに直すと、売買と税金が増えます。「◯%ズレたら直す」と先に決めておくと、迷わずに済みます。